2020“断卡”行动，我们需要怎么做？

10月26日，家住西安市新城区的杨先生刚刚购买了新手机，打算再办理一张电话卡。在营业厅里，工作人员向杨先生出示了一张《关于买卖、转借、转租手机卡涉嫌违法犯罪告知书》。杨先生在看完告知书后签下了自己的名字，并说：“这样挺好的，最起码让那些想用电话卡骗人的骗子知道，没那么容易得逞了!”

近日，西安市反电信网络诈骗中心在发出《关于买卖、转借、转租手机卡涉嫌违法犯罪告知书》的同时，还发出了《关于买卖、转借、转租银行卡、身份证件、对公账户、工商营业执照等涉嫌违法犯罪告知书》。

10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，标志着打击、治理、惩戒开办贩卖电话卡、银行卡(简称“两卡”)的集结号正式吹响，专项行动全面开启。

因此，全国部署开展“断卡”行动，是从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要举措。

那么，“断卡”究竟断的是什么卡?

当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给骗子“断奶”，对于压发电诈案件具有特别重大的意义。

在手机卡方面，既包括大家平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联卡。

而在银行卡方面，既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

记者在西安市反诈中心了解到，自全国开展“断卡”行动后，西安市公安局联合相关部门同步工作，在全市范围内部署开展以打击、治理、惩戒开办贩卖手机卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动;

通过“断卡”行动，营造全市严厉打击整治“两卡”违法犯罪团伙的氛围，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链。

西安市反诈中心民警胡博向记者介绍，目前，开展工作的重点行业就是金融和通信行业，而公安要打击的则为四类团伙。

第一类开卡团伙：

是自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开卡提供便利的“内鬼”;

第二类带队团伙：

是诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣;

第三类收卡团伙：

主要是接收带队团伙的手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”，有些物流公司员工也参与收卡;

第四类贩卡团伙：

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

记者从西安市反诈中心了解到，三大通信运营商均派出专人对接市反诈中心，常态化入驻，并根据公安机关执法要求，与公安机关紧密协作，开展研判打击和技术防范等工作。

另外，警方可以通过中国人民银行电信诈骗交易风险事件管理平台，实现与全国所有银行机构、支付机构系统直连，通过网络化、电子化手段，直接对涉案账户实施7×24小时紧急止付、快速冻结、快速查询等7项账户查控措施。

对于新开户环节，要求在各银行、通信运营商网点和工商执照登记办理渠道，全面启动开户告知程序，引导前来办理开户业务的人员认真填写并签订《关于买卖、转借、转租银行卡、身份证件、对公账户、工商营业执照等涉嫌违法犯罪告知书》和《关于买卖、转借、转租手机卡涉嫌违法犯罪告知书》，提醒客户勿为电信网络诈骗犯罪提供必要的工具来源，保护自己和他人财产安全。

前不久，西安市打击治理电信网络新型违法犯罪联席办公室，会同人民银行西安分行营业管理部、西安市市场监督管理局、三大通信运营商等联席会议成员单位，共同开展联合惩戒，持续加大打击力度，首次向相关单位移送了第一批涉嫌买卖或出租个人银行卡、对公账户、电话卡等法人主体和个人名单，并要求实施惩戒。

手机卡办理方面：对于公安机关认定的属出租、出借、出售手机卡，且被用于电信网络诈骗犯罪的，三大通信运营商要实施只保留1张电话卡、5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

银行卡办理方面，对于公安机关认定的失信用户，实施仅保留1张银行卡、5年内不得新开账户、暂停非柜面业务及支付账户所有业务的惩戒措施。同时，纳入金融信用信息基础数据库用户管理，录入个人征信系统。

今年以来，西安市联席办联合相关部门惩戒买卖对公账户法人代表1041人，涉及虚假公司1405家，惩戒1523人。

10月28日，西安市公安局长安分局成功抓获9名涉嫌买卖银行卡的犯罪嫌疑人，为“断卡”攻坚行动深入推进打下良好开端。“断卡”行动开展以来，西安市公安局共抓获731名涉诈“两卡”人员。

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